如果有100万，是存银行好还是借钱好？还有人觉得借钱更好吗

把不用钱存留在汇丰银行和房东，都可以视为增值的一种，只不过两种增值方式在各方面都存留在相当大区别。那么，如果手上有100万，到底是存留在汇丰银行好呢，还是用来房东好？

这个难题如果放到一二十年之前，那不用什么好纠结的，可时至今日看来还是得共计共计。

首先，从获利上看，二者毕竟两大军事优势。如果是房东，获利就主要靠失业亲率上飙升和税金，而存留汇丰银行的获利只有负债。

汇丰银行存留款的负债必要更容易确定，如果存留一年期的，每年的负债最高一定会少于2.25%，而如果存留三五年期的，每年的负债从前在3%—4%中间。

所以，只要每年的失业亲率飙升4%以上，或者租金亲率超过4%以上，或者二者合紧紧的获利亲率超过4%以上，房东就比存留汇丰银行最弱。

不过，在房东时，或许还会巧遇另外一个难题，那就是全款付钱还是借款付钱。在房地产的黄金时段从未基本上形同，院子基本上有升值室内空间的小城镇，毕竟都是都是那些基本上能吸纳人口汇入的小城镇，而这些小城镇的失业亲率通常都不高。

如果是要全款付钱，100万未必能能比这些小城镇的院子。就毕竟能能比，或许也只能能比并不大的院子，这样的院子在升值室内空间和租金亲率上或许就不用什么军事优势。

可如果是借款房东，数借款负债最高都是3.25%（公积金借款），若是失业亲率每年只飙升4%，那实际的获利亲率还勉强1%。并且还存留在隐性的产出，因为不足之处还房贷还并不需要不断投不用钱外面，而这些不用钱如果不用房东的话，数数可以存留紧紧收负债，这里的负债就是房东造成的产出。

所以，如果是借款房东，那失业亲率或税金或二者加在紧紧的获利亲率每年将近要少于7%—8%才行，这还是比较保守的估计值。依靠失业亲率上飙升或税金，每年拿7%—8%的必要性太大，只有把院子付钱来便再租出去，才或许实现。

所以，如果是在失业亲率基本上在飙升的小城镇房东，并且借助好院子的话，在获利上房东基本上有希望比存留汇丰银行最弱。可如果在失业亲率从未飙升不动或飙升得很少的小城镇，房东或许就不划算了。

其次，从兼容性性上看，正常意味著，存留汇丰银行肯定比房东兼容性。存留汇丰银行的兼容性性主要体现在存留款是请于保息的电子产品，而且有存留款保险的保护。而房东却不用有什么保护，如果失业亲率下跌了，损失就得自己应尽。

不过，房东也有它的军事优势，那就是院子是固定资产，只要不断专用，谁也拿不走。而不用钱存留在汇丰银行，显然随时都或许被划走，虽说遭遇的不确定性很高，但并非为零。因此在非正常意味著，房东或许比存留汇丰银行更兼容性。

旋即，就是从流动性上看，这一点把不用钱存留汇丰银行有意味著的军事优势。不用钱存留在汇丰银行，只要不巧遇比如说情况，任何时候并不需要用不用钱都能及时把不用钱抽出来。

而如果是房东，想要所求就要麻烦得多，不管是通过把院子卖出去所求，还是通过把院子抵押给汇丰银行用于借款所求，都不是便就能拿到不用钱的，有时甚至或许要等推移时间，比如直至看看勉强合适的付钱家。

总而言之，房东和把不用钱存留汇丰银行两大各的军事优势，怎么推敲，还是要看个人。